ETHIKOS GLOBAL ALERTA SOBRE LA EVOLUCION DEL LAVADO DE DINERO

 

Ethikos Global reunió a tres expertos internacionales en el webinar Tipologías GAFI: Señales de Alerta, Casos y Lecciones para Compliance, con una conclusión contundente: el crimen organizado no ha abandonado sus métodos tradicionales, los ha potenciado con tecnología. Los activos virtuales y los videojuegos se han convertido en sus nuevas herramientas predilectas.

El panel estuvo integrado por Nestor Aparicio, Director de The North Compliance (Espana); Geny González, Socia Directora de F&X Despacho en PLD/FT (Mexico); y Katheryn Oliva, Presidenta de Compliance Woman International (Colombia), bajo la moderación de Pablo Cordon, Director de Ethikos Global.

En el ámbito de los activos virtuales, los expertos señalaron que el riesgo no son las criptomonedas en si mismas, sino el anonimato y la velocidad que ofrecen sin regulación adecuada. La ausencia de bancos como filtros de control y el uso de billeteras no custodiadas permiten mover fondos ilícitos en segundos mediante miles de micro transacciones automatizadas, una versión digital del clásico smurfing. Mexico y Colombia ya avanzan en marcos regulatorios para proveedores de activos virtuales, aunque los expertos advierten que la región aún necesita mayor coordinación para evitar que los criminales migren hacia jurisdicciones con supervisión débil

Uno de los hallazgos más disruptivos fue el uso de videojuegos en línea para lavar activos. La compra y reventa de tokens y monedas de juego opera en un vacío legal que ninguna jurisdicción latinoamericana ha regulado aun, permitiendo transferir valor significativo sin activar ninguna alerta en el sistema financiero tradicional.

"El crimen financiero se mueve a velocidad 5G, y muchas organizaciones aun responden con procesos manuales. Nuestro trabajo es cerrar esa brecha formando profesionales que puedan identificar las señales que el ojo no entrenado no ve", indicaron los profesionales.

Los especialistas también destacaron señales de alerta sutiles: documentación excesivamente perfecta, empresas con crecimiento financiero sin respaldo operativo real, clientes que aceptan todas las condiciones sin cuestionamiento, y la omisión de controles por exceso de confianza en socios conocidos. Asimismo, pusieron bajo escrutinio el rol de los gatekeepers -abogados, notarios y contadores- cuyo secreto profesional no puede convertirse en escudo para actividades ilícitas.

Dado el alto interés que generó la sesión entre los participantes y la amplitud de los temas abordados, Ethikos Global ha confirmado la realización de una segunda parte del webinar gratuito para el próximo 26 de marzo de 2026 a las 8 de la mañana, horario de Centroamérica, en la que se profundizará en casos prácticos, nuevas tipologías y el marco regulatorio regional. El registro se puede realizar en el siguiente link: https://lnkd.in/egM7VNtc.